距离市场传言“券商试点跨境理财通6月底开闸”已过去5个月，近期关于跨境理财通扩容的消息再次引起关注。结合多家券商加紧投教宣传的情况来看，券商试点跨境理财通或将很快启动。

今年2月，“跨境理财通”正式进入2.0阶段。粤港澳大湾区银行业深度参与“跨境理财通”业务试点。截至今年三季度末，大湾区内地9市已报备试点银行32家，参与试点个人投资者达12.5万人，约为去年同期的两倍，涉及相关资金跨境汇划金额超900亿元，较一季度末增幅217%。

面对快速增长的业务机会，券商早已做好准备。今年5月，包括国信证券、国投证券、中信证券、招商证券、国泰君安证券、华泰证券、广发证券、中金财富等头部券商开始系统搭建与升级等筹备工作。近期，中金公司、广发证券、招商证券、中信证券、国投证券、平安证券等多家券商在官方渠道频繁开展投教活动，预示着试点落地将近。

跨境理财通是国家推动金融市场互联互通、深化粤港澳金融合作的重要举措，不仅促进大湾区居民个人跨境投资便利化，也推进了湾区民生金融和金融市场互联互通。不少券商表示将抓住这一机遇，加快布局，更好地服务不同地区客户的跨境理财需求。

多家券商近期积极进行跨境理财通的科普。例如，中信证券投教基地、中信证券财富管理香港服务平台、中信证券华南投教基地均发布了有关跨境理财通的最新情况及业务办理流程。广发证券也在其投教基地推出了系列科普文章，详细解释跨境理财通的相关细节。招商证券通过官方微信公众号、APP等渠道进行了线上投教宣传。中金财富则特别策划了《“跨境理财通”2.0上车攻略》系列内容，帮助投资者了解投资门槛和产品范围。

整体来看，“跨境理财通2.0”优化了原有机制，降低了个人投资者准入门槛，扩大了投资产品范围，有助于提升投资者积极性，开展多元资产配置。

跨境理财通诞生于2021年9月，今年1月内地与港澳三地相关管理部门发布优化措施，优化投资者准入条件、扩大参与机构范围并增加可投资产品种类。根据规定，内地券商可选择一家港澳券商作为合作方，双方需搭建系统以满足监管要求，并完成系统测试或评估。

对于内地投资者而言，参与“南向通”需具备完全民事行为能力，具有大湾区内地9市户籍或连续缴纳社保或个人所得税满2年，有2年以上投资经历，家庭金融净资产不低于100万元人民币或金融资产不低于200万元人民币，且近3年年均收入不低于40万元人民币。单个投资者的投资额度为300万元人民币，若同时通过银行和证券公司参与试点，则每种渠道的投资额度各为150万元人民币。投资产品包括低至中风险债券、在香港注册成立并经认可的基金，以及人民币、港元和外币存款等。

对于港澳投资者，可通过选择内地销售银行及其港澳合作银行，或选择内地销售证券公司及其港澳合作证券公司参与“北向通”。投资产品包括人民币存款产品、固定收益类公募理财产品和公开募集证券投资基金。

目前，深圳已有不少券商做好了从产品筛选到投资者教育的全方位准备。券商试点跨境理财通后，可以丰富当前跨境理财通的产品种类，提供更多含权产品。国投证券表示，未来加入试点将提升公司产品竞争力和服务能力，利用A股市场的反转机会拓展境外客户。招商证券则整合研究和产品优势，精选权益主动管理类基金、宽基类股票指数和类固收产品，满足不同风险偏好投资者的需求。

对于跨境理财通的持续扩容方向，券商希望进一步丰富产品类型和拓宽试点城市。未来随着客户参与范围或投资金额的提升，适时考虑提升跨境理财通投资总限额。